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基金转换要注意哪些事项?

来源:网络   作者:未知  时间:2017-12-04

  摘要:基金转换,简单来说就是把基金赎回和申购合二为一,无缝对接。那么基金转换要注意哪些事项?下面详细讲解。

  如何根据基金品种特点,进行基金品种之间的巧转换,对投资者创造基金投资收益,起着十分重要的作用。往往使投资者因采取的转换策略不科学,而在投资中遭受不应有的损失。

  1、不要轻意跨营销渠道进行基金转换

  根据基金营销的需要,基金管理公司选择了直销和通过渠道商代销等形式,渠道商代销主要存在于银行和券商之间。由于银行和券商服务水准和服务文化存在一定的差异性,特别是针对不同的基金产品,会显现不同的专业化服务。风险厌恶型投资者,特别是银行的定期存户都热衷于通过银行购买基金产品,而股票型投资者都习惯于通过券商经营网点购买基金产品。投资者从一方渠道转向另一方营销渠道,会因服务方式的改变而产生诸多不适应,需要付出较多的转换成本。

  2、为节约基金转换成本

  投资者应结合自己的投资习惯和偏好选择基金营销渠道。如股票型投资者,可选择在券商处开立基金账户,并与股票的资金账户相连,既可以进行股票投资,也可以进行基金投资。基金产品和股票之间也可以进行资金转换,可大大提高投资效率。又如银行储户,如果客户属于风险厌恶型投资者,可保留在银行开立基金专户,并利用银行卡的功能,也可进行储蓄产品和基金产品之间的资金转换。

  3、只选择同一家基金管理公司的基金产品进行转换

  为了鼓励投资者进行基金产品的转换,基金管理公司都为其旗下的基金产品转换,创造了良好的转换条件,并给予了一定的转换基金费率的优惠措施。目前,由于基金产品的同质化程度较高,基金产品之间的收益差距还不是十分明显。基金产品资产配置的趋同型,导致了投资者在选择基金产品时,还是应当考虑基金的转换费用。当基金的收益足以吸引投资者,而且可以忽略转换费用时,投资者可以在不同的基金管理公司之间选择同类基金产品。

  4、频繁转换基金产品

  由于基金是一种专家理财产品,基金业绩都有一定的周期性。投资者不能因为基金净值在短期内低于了心理预期净值增长率,就盲目为追求基金的净值,而进行不同类基金产品之间的转换。不但增加了基金的转换成本,而且也使失去了原有基金产品应有的获利机会。

  5、转换不熟悉的基金产品

  不应进行试探性的基金转换。如习惯于投资货币市场基金的投资者,不宜马上进行股票型基金的投资转换。转换基金产品,就等于转换了投资者的投资理念。由于基金产品的资产配置特点各不相同,投资者如果对基金产品的资产配置组合缺乏应有的研究和分析,就不易掌握基金净值波动的规律,也不宜把握基金产品的投资机会。另外,对于初次购买基金产品的投资者,在对各种基金产品运作特点和运作规律不熟悉的情况下,也不宜进行盲目的基金产品之间的转换。因此,投资者在进行基金产品的转换前,先进行投资理念的转换是十分有必要的。

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